雲飛理金:從開始到終點!資金管理是外匯交易者一生的課程
資金管理相對於很多外匯的新手來講可能不是特別重視,因為更多的人在在想着如何快速翻倍,對於在市場交易半年以上的朋友,再來看資金管理的這樣嚴肅的話題,或許更有深刻感觸。個人在外匯市場沉浮多年,深知資金管理的重要性,而且資金管理是對任何技術門派都是至關重要的環節,不存在不同技術之間的兼容問題,只要你在這個市場交易,就必須做資金管理。
資金管理在我雲飛理金看來,可以分為倉位管理和百分比管理兩方面。
我雲飛理金首來說說倉位管理
在國內大多數朋友做外匯,很多都是被經紀人拉去開戶,然後去博弈非農,純賭博似的的操作,總想着快速翻倍,我這些年見識了中國投資者對倉位知識的匱乏,我印象最深刻的是,在很多公司的領導和老師眼中,10000美金下1手叫做一個標準手,說是輕倉,一般都讓客戶下5手以上,有些甚至在10手以上。10000美金下10手意味着100倍的實際杠杆,價格反向波動100點就爆倉,而非農這樣的行情波幅又非常大,導致很多投資者一晚上就虧損50[%]甚至爆倉。這樣的倉位其實風險非常之大,已經不是交易了,算得上是賭博了。
我雲飛理金在這里普及下基礎知識:10萬美金下1手是標準手,即不用任何杠杆。國內現在已經把1萬美金下1手算是一個標準手了,誤導了大眾。放大了10倍風險!
那到底多少倉位比較合適呢,首先我們參考一下歐美國家的外匯基金經理,他們的常用倉位是10000美金下0.2-0.5手,也就是動用2-5倍杠杆,10000美金下1手這樣10倍杠杆的行為,在他們眼里已經算是賭博了,5000萬美金左右的基金大概是用2倍杠杆,大型的投行和銀行不用杠杆,也就是1萬美金只下0.1手。所以現在我們知道國內大多數的外匯投資者倉位都偏重了。
一萬美金只用0.2-0.5手的倉位,很多朋友會覺得不過癮,那我來幫大家計算一下,如果你每次只下0.2手,一個月只盈利200點,相信月盈利200點對於大多數朋友來講算比較低的標準,那一個月的收益就是0.2*200*10=400美金,也就是月收益4[%],在不考慮複利的基礎上,一年收益為4[%]*12=48[%],只運用2倍杠杆這個倉位,年收益48[%],你的投資人已經非常滿意了,如果你是有月盈利400點的能力,一年收益96[%]將近一倍。
如果你能穩定這樣操作三五年,我雲飛理金認為無論是國內還是國外,都會有大量投資人找你操盤,不要覺得自己本金少就可以去用高杠杆賭博,真正想要賺大錢,還是要靠大資金極小的的風險穩定的去賺。
歐美國家的家族基金聘用操盤手年薪達150萬美金,要的不是你能賺多少,要求的是在幾乎零風險的前提下,年收益超過15[%]-20[%]即可。而現在我們國內大多數投資者在走的路恰恰與其相反,我這麼多年來,發現身邊做外匯一月翻倍的人很多,但是能做到連續每年盈利,保持嚴格風險控制的人極少。因為太多人耐不住寂寞,太多人想一個月翻倍實現財務自由了,但是往往最後被市場給淘汰了。
如果你看到這里有所感悟,發現自己之前都是在賭博,那還來得及,把倉位放低,風險控制做好,每次下單只用2-5倍杠杆,如果遇到市場波動變大,那還可以適當降低杠杆。結合止損做好每一筆交易的風險控制,只要給予耐心,市場一定會回報你的。
我雲飛理金再來說說百分比管理:更適用於小資金的策略
很多朋友看了我上面的倉位管理後可能覺得要求太嚴格了,畢竟很多做外匯的朋友手里資金不多,只有幾千美金或者1萬美金,如果運用2倍杠杆的話,對於只有5000美金的朋友來說,一年收益50[%]只有2500美金,辛辛苦苦交易一年只有一萬多元人民幣,估計對大多數人打不起精神。那有沒有在不影響風險的前提下,更適合小資金朋友的資金管理方法呢?
答案是百分比管理,百分比管理的意思是每筆交易的虧損金額都占總金額的固定百分比,比如每筆交易只虧損1[%]或者2[%]。有朋友會想,怎麼虧損金額控制的這麼少,為何不能每筆5[%]或者10[%],這里就需要用到一個資金最大回撤問題,相信每一個實盤交易過的朋友都清楚一個事實,不管你水平如何,總會遇到連續虧損的時候,不要以為不會碰到連續虧損3次,5次,甚至6,7次。
只要你交易的時間夠久,對於一般的投資者有止損的系統,連續虧損5次是很容易碰上的,如果你每次虧損就是10[%],那5次下來資金只有本金的50[%]了,再想翻本需要盈利100[%]才可以。
所以對於一個想要讓資金曲線平滑增長的操盤手,資金最大回撤會控制在10[%]以內,也就是每單虧損金額只能占總金額的1[%]-2[%]。
那如果你比較激進每次虧損占總金額的2[%],也就是10000美金每次虧損200美金。那你該下多少手數量呢?我雲飛理金認為這和你的止損點數有關,比如你是止損20點,那下單數量是200÷20÷10=1手,1萬美金1手已經動用了10倍杠杆,如果你是止損40點,那下單數量是0.5手,也就是動用了5倍杠杆。大家應該記得上面我們說過,歐美國家操盤手一般用2-5倍杠杆,10倍杠杆已經非常高了。所以在這里告訴大家,如果你的止損越小,算出來的杠杠肯定會越高,超過10倍杠杆時,一定控制風險把倉位控制在10倍杠杆以下,有朋友會問我既然每單都控制2[%]了,杠杆高點又如何,因為這又涉及到了另一個風險。
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這個風險叫做黑天鵝,在外匯市場如果碰上2015年的瑞郎事件,一天暴跌1900點,2016年的英鎊脫歐事件,一天暴跌近1800點,這意味什麼,萬一這個時候市場流動性出現問題,你的止損無法觸發,或者出現大面積的滑點,10倍杠杆會將你直接爆倉!因為10倍杠杆價格反向波動1000點就爆倉。我雲飛理金認為所以不管你是百分比管理還是倉位管理,都不要讓自己的倉位杠杆高於十倍。能夠控制在5倍以內就最好。
那只用1[%]和2[%]的止損,杠杆控制在10倍以內甚至5倍以內,能夠符合小資金賺錢速度嗎?我的答案是完全沒有問題,如果你每天只做一單,一個月做20單,每次盈虧比2:1,正確率是50[%],這個系統大家可能看起來很普通,但是一個月下來如果是每單1[%]的風險,將盈利10[%],每單2[%]的止損,每月將盈利20[%]。根據每月複利計算,月盈利10[%]一年將盈利利潤210[%],如果月盈利20[%]一年將盈利790[%]。
10萬元一年收益21-79萬,如果你覺得一年賺2倍和7.9倍還不滿足,那只能去搶銀行了。這已經是非常高的收益了,而且是在嚴格的風險控制之下進行的,適合資金量相對較小的朋友,進行快速積累財富。一旦資金量大了之後,還是得放慢賺錢速度。
講了這麼久的資金管理,我相信很多朋友已經感覺到了,其實在外匯市場,只需要嚴格控制風險,踏踏實實去做交易,讓時間來幫助你資產增值。三五年後你將會收獲財務自由和無比的自信。如果有機緣,中國外匯完全開放,你將成為中國外匯界的巴菲特(講個笑話,不要當真哈)!
筆者喜歡研究國際經濟形式和當今熱點事件,本人對外匯、期貨等有深入的研究。擅長中長線布局,專門針對社會精英階層量身制定計劃,讓你在獲利的同時,學習本人的操作手法和技術!聯系微信xuck666 獲取每日獲利資訊!